计划登记号:99jh20110021
批复日期:2011.12.28
托管人:招商银行股份有限公司
账户管理人:招商银行股份有限公司
泰康资产管理有限责任公司
华夏基金管理有限公司
国泰基金管理有限公司
中信证券股份有限公司
受托管理与投资管理相分离:
受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体,天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正,有利于降低企业年金基金运营的风险,保障企业年金基金的安全与保值增值。
投资组合,丰富全面:
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合,既具有各自明显的风险收益特征,满足不同风险偏好需求,又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线,全方位满足不同特征客户的各种投资需求
服务网络,遍布全国:
泰康和招商银行分别用于遍布全国的机构和网络,依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。
账户管理,独具特色:
本计划由具有丰富经验的账户管理人以成熟先进的账户管理系统为基础,依托于安全、高效的年金账户管理平台为客户提供便捷、专业、周到的个性化企业年金账户管理服务。为企业提供不同权限的分级查询及统计服务,同时通过多渠道的信息服务模式,为个人提供24小时全球年金信息查询服务。
安全托管,先进周到:
招商银行托管通过先进的托管资金清算系统,实现业务全程自动化、不落地处理,确保托管资金安全及时全算到位。自主研发的“网上托管银行”,为企业年金计划参与人、企业年金基金理事会、受托人、投资管理、账户管理人及相关监督部门提供“7*24”托管服务。
汇集投资,规模效应:
本计划聚集不同企业的年金资产,有效拓宽投资范围,能够获取更多的投资机会,有效提高年金资产的投资收益水平。
投资灵活,自由选择:
本计划提供五种具有不同风险收益特征的投资组合,企业可根据自身需求进行选择;同时,本计划提供投资组合转换功能,客户可根据不同市场情况,进行投资组合的转换,有效满足客户在不同时期的风险偏好需求。
成本分摊,运营经济:
多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用,从而大幅降低企业年金计划的运营成本。
后台先行,快速高效:
本计划已经完成了银行账户的开立,实现了泰康和招商银行年金管理系统的无缝对接,形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划,轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。
该计划基金财产限于境内投资,投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货,以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
投资管理人 | 投资组合 | 投资比例(权益类) |
---|---|---|
中信证券 | 债券稳益 | 0%~10% |
泰康资产 | 优选配置 | 0%~30% |
华夏基金 | 稳健配置 | 0%~30% |
国泰基金 | 灵活配置 | 0%~30% |
1)债券稳益投资组合
50%*同期中心标普全债指数增长率 50%同期银行活期存款利率
2)稳健成长投资组合
5%*沪深300指数 40%*中债总指数 55%*7天通知存款利率(税后)
3)优选配置投资组合
15%*沪深300指数 35%*中债总指数 50%*7天通知存款利率(税后)
4)稳健配置投资组合
三年定存税后利率
5)灵活配置投资组合
三年定存