计划登记号:99jh20110018
批复日期:2011.12.28
托管人:中国工商银行股份有限公司
账户管理人:中国工商银行股份有限公司
泰康资产管理有限责任公司
工银瑞信基金管理有限公司
嘉实基金管理有限公司
南方基金管理有限公司
博时基金管理有限公司
受托服务,技术领先:
受托管理以计划为主线,进行全面、连贯的流程和指令管理,建立了完善的风险管理体系,全程监督各方管理机构的运作,同时为客户提供丰富标准的数据信息和完善报表。泰康养老凭借多年的养老金服务经验,通过精算科学在年金领域的全方位应用,满足不同企业的多样化需求;特别是出色的方案设计能力和丰富的投资策略设计经验,可以为企业提供周到细致的全程管家式服务。
成本分摊,运营经济:
多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用,从而大幅降低企业年金计划的运营成本。
规模效应,分散风险:
本计划聚集不同企业的年金资产,有效拓宽投资范围,能够获取更多的投资机会,有效提高年金资产的投资收益水平,并可实现投资的多元化,有效降低风险。
投资灵活,自由选择:
本计划提供了六种具有不同风险收益特征的投资组合供企业自由选择,并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换,投资方式灵活,满足企业不同的分先偏好。
规范流程,快速高效:
本计划已经完成了计划运营所需各类账户的开立工作,各年金基金管理人之间数据接口完善,标准化流程保证计划运营的高效顺畅,企业加入计划手续简便,建立年金进程大大缩短。
服务网络,遍布全国:
泰康和中国工商银行分别用于遍布全国的机构和网络,依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。
投资组合,丰富全面:
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合,既具有各自明显的风险收益特征,满足不同风险偏好需求,又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线,全方位满足不同特征客户的各种投资需求
该计划基金财产限于境内投资,投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货,以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
积极债券稳健成长优选配置绝对回报稳健正回报灵活配置
投资管理人 | 投资组合 | 投资比例(权益类) |
---|---|---|
工银瑞信基金 | 积极债券 | 0% |
泰康资产 | 稳健成长 | 0%~10% |
泰康资产 | 优选配置 | 0%~30% |
嘉实基金 | 绝对回报 | 0%~30% |
南方基金 | 稳健正回报 | 0%~30% |
博时基金 | 灵活配置 | 0%~30% |
1)积极债券投资组合
银行一年期定期存款利率(如中国人民银行对存款利率进行调整,业绩比较基准随之调整)
2)稳健成长投资组合
5%*沪深300指数 40%*中债总指数 55%*7天通知存款利率(税后)
3)优选配置投资组合
15%*沪深300指数 35%*中债总指数 50%*7天通知存款利率(税后)
4)绝对回报投资组合
中国人民银行公布的三年定期存款利率,投资期内如遇利率调整,则按照利率执行的时间进行加权平均。
5)稳健正回报投资组合
三年期定期存款利率(如中国人民银行对存款利率进行调整,业绩比较基准随之调整)
6)灵活配置投资组合
中国人民银行公布的三年定期存款利率,投资期内如遇利率调整,则按照利率执行的时间进行加权平均。