计划登记号:99jh20120036
批复日期:99jh20120036
托管人:中国农业银行股份有限公司
账户管理人:泰康养老保险股份有限公司
泰康资产管理有限责任公司
中国人保资产管理股份有限公司
工银瑞信基金管理有限公司
受托管理与投资管理相分离:
受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体,天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正,有利于降低企业年金基金运营的风险,保障企业年金基金的安全与保值增值。
服务网络,遍布全国:
泰康和农业银行分别用于遍布全国的机构和网络,依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。
投资组合,丰富全面:
本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合,既具有各自明显的风险收益特征,满足不同风险偏好需求,又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线,全方位满足不同特征客户的各种投资需求
后台先行,快速高效:
本计划已经完成了银行账户的开立,实现了泰康和招商银行年金管理系统的无缝对接,形成了标准化的年金计划运营流程。企业在方案备案后即可申请加入本计划,轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。
规模效应,分散风险:
本计划聚集不同企业的年金资产,有效拓宽投资范围,能够获取更多的投资机会,有效提高年金资产的投资收益水平,并可实现投资的多元化,有效降低风险。
投资灵活,自由选择:
本计划提供了四种具有不同风险收益特征的投资组合供企业自由选择,并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换,投资方式灵活,满足企业不同的分先偏好。
账户管理,独具特色:
泰康养老在账户管理方面经验丰富,并且拥有斥巨资从北美成熟企业年金市场上引进的cpas企业年金账户管理系统,保证了泰康账户管理的安全性、稳定性。泰康养老企业年金账户管理业务采用分公司业务受理、总公司大集中处理的服务模式,致力于为客户提供高品质、高效率的感受。
受托账管只能合二为一:
本计划中,泰康养老作为受托人同时兼任账户管理人,之一职能的组合非常有利于强化受托人在计划管理中的核心地位,充分发挥其中枢指挥的职能,有效提高本计划的运营效率。进而实现降低市场营销成本,优化市场资源配置的目的。
资产托管,安全高效:
中国农业银行通过十多年的业务积累,具备丰富的托管业务经验,先进的托管运营系统,严格的内部风险控制体系,严密的业务操作流程,高素质的专业人才队伍,全面周到的本地化服务,能够确保企业年金基金托管服务安全、优质、高效、便捷。
该计划基金财产限于境内投资,投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票、商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货,以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
投资管理人 | 投资组合 | 投资比例(权益类) |
---|---|---|
工银瑞信 | 积极债券 | 0% |
泰康资产 | 稳健成长 | 0%~10% |
人保资产 | 增强收益 | 0%~10% |
广发基金 | 稳健增长 | 0%~30% |
1)积极债券投资组合
银行一年期定期存款利率(如中国人民银行对存款利率进行调整,业绩比较基准随之调整)
2)稳健成长投资组合
5%*沪深300指数 40%*中债总指数 55%*7天通知存款利率(税后)
3)增强收益投资组合
中国人民银行公布的二年期定期存款利率 0.25%,投资期内如遇利率调整,则按照利率执行的时间进行加权平均
4)稳健增长投资组合
15%*活期存款利率 70%*中债总指数(全价)收益率 15%沪深300指数收益率